Si manejas un negocio y sientes que "tienes plata pero no sabes dónde está" o "vendes mucho pero no te queda nada", este artículo es para ti. No necesitas ser contador para entender la salud financiera de tu negocio. Solo necesitas revisar estos 3 reportes básicos cada mes.

Muchos comerciantes manejan su negocio "a ojo" 👀 o basándose solo en lo que ven en la caja registradora. Pero esto es como manejar un carro con los ojos vendados: puede que llegues a algún lado, pero las probabilidades de estrellarte son altísimas.

Los reportes financieros son tus "ojos" para ver realmente qué está pasando con tu dinero.

🧑🏻‍🏫Reporte #1: ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS (Tu "Termómetro" Mensual)

¿Qué es?

Es un reporte súper sencillo que te muestra cuánto dinero entró y cuánto salió durante el mes. Es como el termómetro de la salud financiera de tu negocio.

¿Qué te dice este reporte?

✅Si el resultado es positivo: Tu negocio está generando ganancias

✅Si el resultado es negativo: Estás perdiendo dinero y necesitas tomar medidas urgentes

✅Si el resultado es muy bajo: Aunque no pierdas, tampoco estás ganando lo suficiente

⚠Señales de alerta:

Los gastos representan más del 85% de tus ingresos

La ganancia es menor al 15% de las ventas

Los gastos aumentan más rápido que las ventas

¿Cómo lo haces?

Al final del mes, suma todas las ventas (no importa si fueron en efectivo, tarjeta o transferencia)

Suma todos los gastos del negocio (solo del negocio, no personales)

Resta: Ingresos - Gastos = Resultado

🧑🏻‍🏫Reporte #2: FLUJO DE CAJA (Tu "Respiración" Financiera)

¿Qué es?

Te muestra cuánto dinero físico tienes disponible ahora y cuánto tendrás en las próximas semanas. Es la "respiración" de tu negocio: si se corta, el negocio se ahoga.

¿Qué te dice este reporte?

✅Si el saldo proyectado es positivo: Tienes liquidez suficiente

✅Si el saldo proyectado es negativo: Te vas a quedar sin dinero y necesitas actuar YA

✅Si el saldo proyectado es muy justo: Estás en la cuerda floja

⚠Señales de alerta:

El saldo proyectado no alcanza para cubrir una semana de gastos

Dependes de que todos los clientes te paguen a tiempo

No tienes dinero para emergencias

¿Cómo lo haces?

Cuenta cuánto dinero tienes hoy (caja + bancos)

Estima cuánto dinero va a entrar en las próximas 2-4 semanas

Lista todos los pagos que debes hacer en esas mismas semanas

Calcula: Dinero actual + Entradas - Salidas = Saldo proyectado

🧑🏻‍🏫Reporte #3: CONTROL DE INVENTARIO (Tu "Pulso" Comercial)

¿Qué es?

Te muestra qué productos se venden bien, cuáles no, y cuánto dinero tienes "amarrado" en mercancía. Es el "pulso" de tu operación comercial.

¿Qué te dice este reporte?

✅Productos estrella: En qué debes invertir más

✅Productos muertos: Qué debes liquidar o dejar de comprar

✅Dinero amarrado: Cuánto capital tienes inmovilizado en mercancía

⚠Señales de alerta:

Tienes productos con más de 3 meses sin venderse

El 80% de tus ventas vienen del 20% de tus productos

Tu inventario representa más de 2 meses de ventas promedio

¿Cómo lo haces?

Lista tus productos principales

Cuenta cuántos de cada uno vendiste este mes

Identifica qué productos llevan más de 2-3 meses sin moverse

Calcula cuánto dinero tienes invertido en inventario total

¿Cuándo revisar estos reportes?

Frecuencia recomendada:

Estado de Ingresos y Gastos: Cada mes, los primeros 5 días

Flujo de Caja: Cada semana (especialmente si tu negocio tiene pagos grandes)

Control de Inventarios: Cada mes, pero revisa semanalmente los productos de alta rotación

Herramientas sencillas para hacer estos reportes

La mejor opción hoy en día es usar un software POS que te permita automatizar estos procesos ya que traerá grandes beneficios a tu negocio, pues los reportes los puedes obtener en cuestión de segundos.

Qué hacer con la información de estos reportes

Si tus reportes muestran problemas:

Problemas de rentabilidad (Reporte 1):

Revisa si puedes aumentar precios sin perder clientes

Identifica gastos que puedas reducir sin afectar la calidad

Considera si hay productos/servicios más rentables que puedas ofrecer

Problemas de liquidez (Reporte 2):

Acelera el cobro a clientes que te deben

Negocia plazos de pago más largos con proveedores

Considera un préstamo de corto plazo si es temporal

Problemas de inventario (Reporte 3):

Liquida productos que no se mueven (mejor algo de dinero que nada)

Invierte más en productos que sí se venden

Ajusta las cantidades de compra según la rotación real

Conclusión

Estos 3 reportes son como los signos vitales de tu negocio: te dicen si está sano o enfermo. No necesitas ser contador para hacerlos, solo necesitas disciplina para revisarlos cada mes.

Recuerda: un negocio que no se mide, no se puede mejorar. Empieza este mes con estos reportes básicos y verás cómo poco a poco tendrás mucho más control sobre tu dinero.

Para recordar:

✅ Reporte 1: ¿Estoy ganando o perdiendo dinero?

✅ Reporte 2: ¿Tendré dinero suficiente las próximas semanas?

✅ Reporte 3: ¿En qué productos debo enfocarme?